Sorgenfrei den Ruhestand genießen – das geht nur, wenn vorher entsprechend finanziell vorgesorgt wurde. Doch auch wer fleißig in sein Vermögensdepot gespart hat, ist vor Risiken nicht gefeit. Wie unterschiedlich die Kapitalentwicklung in verschiedenen Zeiträumen ausfallen kann und welche Rolle der „Portfolio Size Effect“ dabei spielt, erklärt CFP und MLP-Berater Constantin Marti.

Die Altersvorsorge ist im aktuellen Wahlkampf ein ausschlaggebendes Thema. Welche Alternativen bietet der Staat zu Riester? Mit diesem Thema setzen sich Malte Dreher von Edelstoff Media, Martin Stenger von Franklin Templeton, Kai Schulze vom BVI und Dr. Peter Schwark vom GDV auseinander.

Immer mehr Menschen fürchten um ihre Rente. Muss der Staat mehr machen oder sind die Bürger selbst gefragt? Mit diesem Thema setzen sich Malte Dreher von Edelstoff Media, Martin Stenger von Franklin Templeton, Martin Klein vom Votum Verband und Michael Hauer vom IVFP auseinander.

Eine Umfrage der Fondsgesellschaft Union Investment offenbart: Das Thema Finanzen halten junge Erwachsene durchaus für elementar. Allerdings wollen sich vergleichsweise wenige mit ihm beschäftigen. Wer für diesen Zustand verantwortlich gemacht wird.

Das Deutsche Institut für Normung (DIN) hat eine neue DIN-Norm für die Finanzberatung vorgestellt. Sie soll helfen, den Finanz- und Absicherungsbedarf von Geschäftskunden zu ermitteln.

Über Geld spricht man nicht. Dass diese traditionelle Verhaltensregel in Deutschland weiter gültig zu sein scheint, bestätigt eine aktuelle Umfrage der Postbank. Nicht ganz überraschend ist auch deren zweite Erkenntnis: In puncto Finanzen kennen sich Bundesbürger nach wie vor schlecht aus. Hier die Kernergebnisse der Umfrage.

Angespartes Vermögen soll bei vielen Ehepaaren der Versorgung eines angenehmen Ruhestandes dienen, und erst im Erbfall soll dieses an die Kinder gehen. Mit einer Investmentpolice lassen sich diese Anforderungen effizient, steuerbegünstigt und ohne aufwändige Testamente darstellen, erklärt Stefan Brähler, Geschäftsführer der Confidema in Oberursel.

„Die Riester-Rente ist viel zu teuer, oder?“ Wenn Kunden auf die aktuellen Riester-Abgesänge reagieren und mit einer solchen Frage an ihren Vermittler herantreten – wie kann der dann reagieren? Das besprechen die Vermittler und bekennenden Riester-Fans Torsten Jasper und Nicolas Vogt in einem Podcast. Hier ist er nachzuhören.

Finanzthemen sind nur etwas für Leute ab dem mittleren Alter und interessieren insbesondere Männer? Falsch, sagt CFP und MLP-Beraterin Simone Deike. Sie möchte jungen Menschen die Berührungsängste nehmen – und tritt für mehr Frauen in der Finanzberatung ein.

DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal befasst sich Henning Schmidt von Schnitger Versicherungsmakler aus Oldenburg mit einer Volkswirtin, die keine Cola mag. Auch nicht im Vorsorgedepot.

Schwankende Kurse verunsichern immer wieder. Nach Ansicht von Lutz Neumann, Leiter Vermögensverwaltung der Hamburger Sutor Bank, gibt es einen Trick, sich davon nicht nervös machen zu lassen: einfach seltener ins Depot schauen. Und er hat Zahlen, die das bestätigen.

Nur wenig Geld im Alter, dafür aber die eigenen vier Wände in der Hinterhand? Welche Möglichkeiten es gibt, Wohneigentum in Geld zu verwandeln, ohne dass der Besitzer gleich ausziehen muss, erläutert Christoph Neuhaus. Der Chef der Immobilienberatungsfirma Wertfaktor meint: Liquidität aus Immobilien ist auch ein spannendes Thema für Finanzberater.