Übersicht: Finanzplanung

Ukraine-Krieg, Inflation und immer noch Corona-Pandemie: Das Jahr 2022 verlief für viele Verbraucher wirtschaftlich holprig. Trotzdem haben Privathaushalte ihre Geldvermögen insgesamt vermehren können. Hier kommen die Kernergebnisse einer Studie der DZ Bank.

Angesichts von Energiekrise und hoher Inflation halten viele Verbraucher hierzulande ihr Geld zusammen: Sie geben weniger für Konsum aus, sparen aber auch an der Altersvorsorge. Bei der Fondsgesellschaft Fidelity ist man dem Spar-Trend auf den Grund gegangen – und gibt eine Empfehlung.

Die Anlageberatung von Unternehmen, die ihren Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern Zeitwertkontenmodelle anbieten, kann für Finanzdienstleister sehr lukrativ sein. Steuer- und Anlageexperte Andreas Beys erläutert, auf welche Faktoren dabei zu achten ist.

Der Fondsvertrieb läuft in Deutschland klassischerweise über Banken und freie Finanzdienstleister. Dabei richten Fondsgesellschaften ihre Werbung immer stärker direkt an Endanleger. Und Finanzberater? Sollten in dieser Gemengelage ihre Leistungen gut zu verkaufen wissen.

Angesichts der fortschreitenden Geldentwertung legen immer weniger Verbraucher Geld zurück, um damit Anschaffungen zu tätigen. Der Verband der Privaten Bausparkassen hat nach den Sparmotiven der Deutschen gefragt und stellt fest: Ein bestimmter Grund, Geld zurückzulegen, ist trotz Inflation unvermindert populär.

Es klingt paradox: Trotz der zuletzt rekordhohen Inflationsraten ist die Verschuldung unter Verbrauchern offenbar gesunken. Das besagt zumindest eine Studie der Wirtschaftsauskunftei Creditreform. Als Anlass zum Durchatmen sieht man die Zahlen dort jedoch nicht an.

Im Internet werben neben Beratern zunehmend auch Finanzcoaches um Kunden. Einige Berater haben schon die Seiten gewechselt. Der Weg dorthin kann aber dornig sein.

Seit Jahren führt die Gesellschaft für Qualitätsprüfung den verbraucherschutzorientierten Bankentest „BESTE BANK vor Ort“ durch. Dieser gibt Kunden einen objektiven Vergleich, welche Bank sowohl höchste Service- und Beratungsqualität als auch das beste digitale Angebot bietet. Mehr dazu erfahren Sie im Video-Interview.

Das Finanzvertriebsunternehmen Bonnfinanz hat seit Kurzem einen dritten Geschäftsführer. Er soll sich an der Seite von Eugen Bucher und Stefan Mertes um Vertrieb und Recruiting kümmern. In dem Unternehmen ist der neue Geschäftsführer kein Neuling mehr.

Immobilienfinanzierung bieten die meisten Banken an, aber wo lohnt es sich tatsächlich, einen Vertrag abzuschließen? Das wollte man bei der Gesellschaft für Qualitätsprüfung herausfinden. In mehr als 400 Testgesprächen konnten 135 Regionalbanken und eine Großbank die Tester besonders überzeugen.

Vermittlerinnen gehen interessierter auf ihre Kunden zu, ist sich Versicherungsmaklerin Katharina Karageorgos sicher. In einem Podcast-Interview spricht sie über ihren Werdegang in einer nach wie vor männlich dominierten Branche.

Ruhestandsplanung geht oft davon aus, dass zum Zeitpunkt X steht ein Vermögen Y zur Verfügung stehen soll. Allerdings kann der Ruhestand eines Menschen auch 40 Jahre und länger dauern. Daher sollte man das Thema nicht mehr statisch betrachten, rät CFP und MLP-Berater Oliver Blättgen.

Wenn es zu einem Todesfall in der Familie kommt, ist es gut, wenn das Erbe bereits geregelt wurde. Worauf man bei der Suche nach einem Vormund für sein Kind achten muss und wann eine Stiftung sinnvoll ist, erklärt Jörg Plesse in der neuen Episode von „Think. Or Sink“ mit DAS-INVESTMENT-Herausgeber Peter Ehlers.

Die staatliche Altersvorsorge in Deutschland stößt an ihre Grenzen, eine Reform ist überfällig. Verbraucher erhalten regelmäßig den Rat, zusätzlich privat am Kapitalmarkt zu investieren, zum Beispiel per Fondssparplan. Doch nicht jeder kann sich das leisten.

Zu 100 Prozent überzeugt von Kryptowährungen ist man in der Branche der unabhängigen Vermögensverwalter bislang nicht. Das Institut für Vermögensverwaltung an der Technischen Hochschule Aschaffenburg hat im Rahmen einer Studie ein Stimmungsbild eingeholt.

Nicht nur Unternehmen, sondern auch Privathaushalte können von staatlichen Förderprogrammen profitieren. Oft steht dort das Thema Energie im Fokus, aber es gibt noch weitere Möglichkeiten. Wirtschaftsjurist und Fördermittelspezialist Maximilian Schreiber stellt die wichtigsten Programme für Privathaushalte vor und gibt Tipps zur Beantragung.